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专业销售方式是什么样的？专业销售方法是什么样的？推荐保险看似简单，其实有很深的学问，包含许多专业知识。如果不按保险理财的原则和方法推荐保险，很可能让客户吃错药，福兮祸兮都在营销员的手中，营销员应当像医生精通医理医术，药理药性那样，熟悉保险产品的属性及功用，掌握保险理财的原理和方法，并按规范流程操作，最终做到对症治疗照方抓药。

小A是在上海做三方财富管理的，新手一个。他们是通过电话找客户，然后有意向就约见，他们的产品至少是一百万起的，有的三百万起，所以找的都是高净值人群。大多是千万资产，有的是过亿的。现在的问题是：跟有钱人打交道有点不知所措，送礼物更是不知道怎么送？如何顺利开单？看高手如何回复:再说下去，哥们你在线上君养线下要多认识一些高手，靠自己摸索经验？

指导一下就速成啦？那这世界上就没有穷人了。一定要训练，要跟着高手贴身在一起学，那才有可能。所以尽快找找高手，不然的话你每做一步，自己都不知道对还是错，摸着石头过河，青春有可能就这样荒废过去，没有必要啊。著名销售高手蓝小雨曾经在《我把一切告诉你》这本职场小说里面说过：如果你有创业问题，销售问题，择业问题，都可以找到我，我们一起学习，一起进步。

以下是普通人应该知道的一些理财常识：1.制定预算计划。每个月根据收入和支出情况，制定详细的预算计划，包括必要的支出和可选的支出，避免超支和浪费。2.建立紧急备用金。应该尽可能地在银行或货币基金等安全的渠道上存储一部分备用金，以备不时之需。3.规划退休储备金。无论你现在多年轻，规划退休储备金都是很重要的。可以选择定期定额投资基金、股票、债券等长期理财产品。

借贷可以满足短期资金需求，但过度借贷会导致负债增加，严重影响个人信用评级，还会付出高额利息成本。5.选择适合自己的理财产品，根据自己的风险承受能力和投资需求，选择适合自己的理财产品，比如股票、基金、债券、银行理财产品等。6.保险意识，了解并购买必要的保险，比如人寿保险、医疗保险等，以减少因突发状况带来的经济风险。7.避免投机行为。

理财 销售 年入 心得 体会